대부분 국내 코인거래소 거쳐 해외법인으로 송금
(서울=연합인포맥스) 김예원 손지현 기자 = 신한·우리은행에서 발생한 이상 외화송금 거래 규모가 4조1천억원에 달하는 것으로 파악됐다. 대부분의 송금거래가 국내 가상자산거래소를 거쳐 해외로 송금된 정황도 확인됐다.
◇ 신한·우리銀 16개 지점서 4.1조…은행 보고보다 2조 늘어
금융감독원은 27일 현재까지 신한·우리은행 등 2개 은행에서 확인한 이상 외화송금 거래가 총 4조1천억원(33억7천만 달러) 수준이라고 밝혔다.
이는 최초 은행이 보고했던 규모인 2조5천억원(20억2천만 달러)보다 증가한 수준이다.
신한은행에서는 작년 2월부터 올해 7월까지 11개 지점에서 1천238회에 걸쳐 총 2조5천억원(20억6천만 달러) 규모의 이상 외화송금이 취급됐다.
우리은행에서는 작년 5월부터 올해 6월까지 5개 지점에서 931회에 걸쳐 총 1조6천억원(13억1천만 달러) 규모의 이상 외화송금이 있었다.
업체 기준으로는 중복된 3개 업체를 제외하면 22개다. 단 이 중 우리은행의 2개 업체와 신한은행의 1개 업체는 정상적인 상거래 자금도 일부 포함됐다.
앞서 금감원은 지난 6월 두 은행으로부터 거액의 이상 외화송금 거래 사실을 보고 받고 즉시 현장검사에 착수했다. 아울러 작년 1월부터 올해 6월까지 모든 은행을 대상으로 유사거래가 있었는지 자체 실시하고 그 결과를 이달 말까지 제출토록 했다.
점검 거래대상은 신설·영세업체의 대규모 송금거래, 가상자산 관련 송금거래, 특정 영업점을 통한 집중적 송금거래 등이었다. 주요 점검 대상 거래규모는 현재 금감원에서 검사 중인 거래를 포함해 약 7조원(53억7천만 달러) 수준이다.
금감원은 이상 송금거래를 한 법인에 대해서는 증빙서류 및 송금자금 원천 확인 등을 통해 거래 시를 파악하는 중으로, 파악된 내용은 검찰에 수사 참고자료로 통보하고 관세청에도 정보를 공유하고 있다.
외화송금 업무를 취급한 은행에 대해서는 외국환업무취급 및 자금세탁방지 업무 이행의 적정성 위주로 점검 중이다.
◇ 코인거래소 연루 확인…가상자산거래소 거쳐 해외법인으로
문제는 이번 검사를 통해 이상 외화송금 거래가 가상자산거래소와 연루된 점이 드러났다는 것이다.
대부분의 송금거래는 국내 가상자산거래소로부터 이체된 자금이 무역법인 계좌로 집금된 후 해외로 송금되는 구조였다.
국내 가상자산거래소로부터 이체된 자금이 국내 무역법인의 대표이사 등 다수의 개인·법인을 거쳐 해당 무역법인 계좌로 집금되면, 수입대금 지급 등의 명목으로 해외법인으로 송금되는 것이다. 단 해외법인은 가상자산거래소가 아닌 일반 법인들로 파악됐다.
특히 법인의 대표가 같거나 사촌관계고, 한 사람이 여러 법인의 임원을 겸임하는 등 특수관계인으로 보이는 경우도 확인됐다.
자금흐름 측면에서도 법인계좌에서 타법인 대표 계좌로 송금되거나 동일한 계좌에서 다른 2개 법인으로 송금되는 거래도 발견됐다. 특수관계인으로 보이는 업체들이 기간을 달리해 송금하는 등의 방식도 있었다.
일부 거래의 경우 국내 가상자산거래소로부터 흘러 들어온 자금과 일반 상거래를 통해 들어온 자금이 섞여서 해외로 송금되는 정황도 발견됐다.
금감원은 검사와 은행 자체점검 결과 등을 기초로 이상 외화송금 업체가 추가로 확인되는 경우 관련 내용을 검찰 및 관세청에 통보해 수사 등에 참고하도록 조치할 계획이다.
더불어 은행 자체점검 결과를 면밀히 분석해 필요할 경우 추가 검사도 실시할 방침이다.
특히 외환업무 취급 및 자금세탁방지 업무를 제대로 이행하지 않은 것으로 확인된 은행에 대해서는 사실관계 등을 기초로 관련 법규 및 절차에 따라 엄중히 조치할 예정이다.
금감원 관계자는 "은행의 이상 외화송금거래를 보다 실효성 있게 모니터링하고 억제할 수 있도록 감독 노력을 지속하고, 필요시 관계부처·기관과 함께 제도개선을 추진할 계획"이라고 말했다.
ywkim2@yna.co.kr
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